¡Atención emprendedores! Financiera Credinka fue intervenida por insolvencia por la Superintendencia de Banca Seguros y AFP (SBS). En efecto, mediante Resolución SBS 03341-2024, el ente supervisor declaró el sometimiento a régimen de intervención a Financiera Credinka S.A., por acelerado deterioro de su solvencia.

En declaraciones a la prensa, Jorge Mogrovejo, Superintendente Adjunto de Microfinanzas advirtió que la financiera no tuvo una gestión adecuada que derivó en pérdidas mensuales entre 3 y 4 millones de soles mensuales, de lo que no se pudo recuperar.

De otro lado, Mogrovejo destacó que Credinka sólo representa menos del 1% del sistema microfinanciero y el 0.1% del sistema financiero total y descartó que se repita otro caso similar en el sistema financiero por dicha causal.

Cabe señalar que la declaración de insolvencia de Credinka ocurre tres meses después de la intervención de Caja Sullana, que fue absorbida por Caja Piura.

Cifras de Credinka

Según la SBS, Financiera Credinka tenía activos por 548 millones de soles que representan el 0.1% del total del sistema financiero y el 0.8% del total de sistema de microfinancieras. Contaba con 107,000 depositantes, de los cuales solo 56,000 tenían más de 10 soles en dicha entidad.

Deterioro: ¿Muerte anunciada?

Respecto a que originó el cierre de Credinka por parte de la SBS, Jorge Carrillo Acosta, profesor y experto en Finanzas de Pacífico Business School

sostuvo que fue debido a las constantes pérdidas de la financiera en los últimos años. Así, por ejemplo, la entidad obtuvo los siguientes resultandos:

• 2021: pérdida neta de S/ 50.9 millones
• 2022: pérdida neta de S/ 36.0 millones
• 2023: pérdida neta de S/ 38.7 millones

Y de enero a julio de este año, la pérdida neta fue de S/ 24.9 millones

¿Y los ahorristas?

Al igual que lo que ocurrió recientemente con Caja Sullana, en el caso de Financiera Credinka probablemente no se aplicará Fondo de Seguro de Depósitos (FSD), ya que la entidad se encontraba acogida a dos Programas de Fortalecimiento Patrimonial de Entidades Microfinancieras, por lo que SBS transferirá un bloque patrimonial de activos (deudas) y pasivos (depósitos) a otra institución financiera, a través de un concurso por invitación de que se realizaría mañana, según informó Mogrovejo.

Respecto a los ahorristas de Credinka, Jorge Carrillo Acosta comentó que estos mantendrán su dinero depositado en cuentas de ahorro, depósitos a plazo o cuentas CTS por la totalidad de sus saldos, los cuales serán administrados por la institución que gane el mencionado concurso por invitación.

De otro lado, Mogrovejo hizo hincapié en que de prosperar la licitación el día de mañana, los depositantes no podrán retirar de inmediato su dinero, tendrán que esperar unos días hasta se adecuen los sistemas informáticos.

¿Y los deudores?

Los deudores de Financiera Credinka mantendrán sus obligaciones de pago, pero las deudas serán transferidas a la institución ganadora del concurso por invitación, comentó Carrillo Acosta.

Ahora bien, si, por ejemplo, una persona tenía una cuota por pagar a Credinka que vencía hoy o mañana, es posible que no pueda realizar el pago hasta dentro de algunos días, cuando la nueva institución que compre la cartera de créditos tenga operativa en su sistema la opción de pago de este crédito agregó el experto en Finanzas de PBS.

Postor

Respecto a la subasta del bloque patrimonial de Credinka que se realizaría mañana el Superintendente Adjunto advirtió que la entidad financiera deberá tener más del 50% de sus colocaciones en microfinanzas y tener la clasificación crediticia mínima de BB-.

Finalmente, Mogrovejo recomendó a los depositantes de Credinka abstenerse de ir a las oficinas de esta financiera y esperar el comunicado de la SBS para saber a partir de cuando podrán retirar sus depósitos.  Deben esperar los resultados del concurso que debe ser mañana para saber a qué entidad financiera pasarán sus depósitos, tal como ocurrió con Caja Sullana al ser absorbida por Caja Piura, agregó. (prensa@emprendedorestv.pe).