Alerta Emprendedor. La crisis que estamos viviendo producto de la pandemia(coronavirus) está siendo aprovechada por personas inescrupulosas que buscan estafar sea a quienes tengan excedentes (como es el caso de quienes han retirado una parte de su fondo de pensiones) o a quienes necesitan recursos para sobrevivir o sacar a flote su negocio. Estos son casos de informalidad financiera que ha detectado la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), a través de un monitoreo permanente y por denuncias del público. Así lo señaló a Emprendedorestv.pe, Carlos Cueva, Jefe de Asuntos Contenciosos de la SBS.

Captaciones informales

El ente supervisor del sistema financiero ha detectado nuevos esquemas de negocio que ofrecen altas ganancias con inversiones de los usuarios, pero que no cuentan con autorización formal para captar dinero del público.

Según Carlos Cueva estos nuevos negocios pueden constituir un esquema piramidal o una estafa, por lo que alertó al público a tomar las precauciones del caso, especialmente con las siguientes modalidades de captación ilegal de ahorros:

a) Ofrecimiento de negocios o inversiones que, en poco tiempo, generan altas y seguras ganancias. Este es un esquema muy ofrecido a jóvenes, a quienes prometen grandes ganancias en corto tiempo.

b) Esquemas de supuesta educación financiera que permiten convertirse en expertos, para invertir en operaciones de cambio de monedas (Forex) o en mercados bursátiles, y ganar mucho dinero en poco tiempo. Según Cueva es muy difícil aprender en corto tiempo de mercados tan especializados y generar grandes ganancias en corto tiempo.

c) Sistemas que ofrecen bonos o ganancias por invitar a más personas a comprar paquetes o membresías de negocios supuestamente rentables (pirámides). Aquí la idea es traer más personas que paguen por ingresar.

Carlos Cueva señaló algunos casos de estafas al público como «QUANTICO» que promovía un supuesto esquema de inversiones denominado «Portafolio de Inversiones Quantica» o «Portafolio Anti Covid», que ofrecía  pagar intereses entre 2% y 8% mensual, con supuesto «Riesgo Cero», sorprendiendo así a los ciudadanos. Bajo el mismo esquema está Bank Omega Pro, agregó.

Otra modalidad de estafa la encontramos en I Market Slife que ofrece grandes rentabilidades a cambio de la entrega de dinero, comentó Cueva.

Finalmente está I Mastery Academy que busca atraer jóvenes para que se conviertan en expertos financieros y ganan mucho dinero rápidamente.

El jefe de Asuntos Contenciosos de la SBS pidió cautela a los usuarios, principalmente en momentos que algunos se encuentran retirando parte de su fondo de pensiones o se han visto beneficiados por algún bono del Gobierno.

Cómo evitar ser estafado

El Dr. Cueva manifestó que la pirámide financiera, es la más común, por lo que pidió a la ciudadanía informarse sobre la relación de entidades autorizadas a captar dinero del público, así como las entidades, empresas o esquemas de negocios que han sido detectadas por ofrecer servicios financieros sin la debida autorización. Dicha información puede ser corroborada en www.sbs.gob.pe/informalidad. Allí encontraremos las entidades autorizadas en captar y también las que han estafado y son entidades informales.

Para evitar ser víctima de estos delitos, Carlos Cueva recomendó lo siguiente:

▪Antes de depositar su dinero verifique que sea en entidades financieras supervisadas por la SBS, puesto que captar dinero del público sin autorización de la SBS es un delito.

▪Desconfíe de propuestas que le ofrecen obtener grandes ganancias en poco tiempo a cambio de entregar su dinero.

▪No invite a más personas a participar. En la modalidad de pirámide financiera, estas empresas informales le piden incluir a más personas a cambio de mayores ganancias.

▪No se deje convencer por conocidos que afirman estar recibiendo grandes ganancias. Muchas veces estas empresas informales pagan lo prometido al inicio buscando acumular una buena cantidad de participantes, para luego desaparecer con todo el dinero captado.

Créditos fáciles

Carlos Cueva alertó que por el lado de los créditos también se presentan casos de estafas. La SBS ha detectado supuestas empresas que captan dinero del público sin estar autorizados, así como otras que ofrecen préstamos fraudulentos a través de Internet y de mensajes por WhatsApp.

Las entidades son fraudulentas ofrecen préstamos con la condición que, previamente, los interesados realicen depósitos de dinero, por concepto de pólizas, seguros de crédito, gastos o multas, sin que finalmente cumplan con desembolsar los préstamos ofrecidos. Siempre debemos sospechar de quienes nos ofrecen préstamos fáciles, alertó.

Dónde denunciar

El jefe de Asuntos Contenciosos de la SBS recomendó a las personas ante cualquier duda escribir a informalidad@sbs.gob.pe o llamar a la línea gratuita 0800-10840.