La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) informó que están creciendo los casos de informalidad financiera que se dan tanto bajo la modalidad de negocios multinivel (que no están en el ámbito de la SBS) y también bajo la forma de pirámides financieras.

Respecto a esta última modalidad, Carlos Cueva, jefe del Departamento de Asuntos Contenciosos de la SBS, dio a conocer que el ente supervisor ha denunciado penalmente al esquema de estafa piramidal Pay Diamond, que “lamentablemente se está multiplicando”, pese a las advertencias realizadas desde la institución.

“Además de las advertencias al público en general realizadas en medios de comunicación, estamos iniciando acciones de formalización de denuncia (penal) dado que se han identificado a las personas que promueven este esquema. En Bolivia, por ejemplo, ya ha habido denuncias penales y clausuras de locales, por tanto es un tema que se está desenmascarando”, explicó.

Cómo funciona
Este esquema de estafa piramidal que promete grandes ganancias a través de su página web ofrece aparentemente la compra de diamantes bajo diversos “paquetes de inversión” dependiendo el valor del diamante.
Esta “empresa” que nace en Brasil, también está presente en Bolivia, Chile, Argentina y Perú. “Ofrecen una rentabilidad de 5% semanal de lo que uno invierte. Este dinero, teóricamente es abonado a una cuenta, dado que las personas que se inscriben en esta página web se les asigna una cuenta virtual, en la que se va registrando contablemente las supuestas ganancias”, detalló el especialista.

Ofrecen paquetes (para “invertir en la compra de diamantes”) desde US$ 400 prometiendo una “ganancia semanal” de US$ 20 y mensual de US$ 80. También existen paquetes de US$ 1,200 con la que se obtendría una “ganancia semanal” de US$ 60 y mensual de US$ 240.
Más casos
La SBS también alertó mediante un comunicado que las siguientes empresas además de Pay Diamond no cuentan con autorización de la SBS para captar dinero del público: Bitshare, Bit Global Bank, One Coin, Coin Space, MMM Global/MMM Perú, Seven Oportunity.

El ente supervisor recuerda también que toda persona natural o jurídica que pretenda captar o recibir dinero de terceros, en forma de depósito, mutuo o cualquier modalidad requiere autorización previa de la SBS.

Invoca a la población a informarse antes de decidir dónde depositar, ahorrar o invertir su dinero. Para ello visitar www.sbs.gob.pe